ООО «Золотой Запас» (Уфа)

Материал из Викиреальностя
Перейти к: навигация, поиск

ООО «Золотой Запас» — российская краудфандинговая платформа, функционирующая в Республике Башкортостан. Первоначально называлось ООО «Омега-Экспресс» и было зарегистрировано в Уфе как микропредприятие.

Предъявив претензии к деятельности организации, Центральный Банк России, проводя политику «укрупнения банковского сектора» отозвал лицензию у Роскомснаббанка, в котором обслуживалось ООО, что вызвало обвинения в необоснованности подобной меры.

Содержание

Общая информация

Дата первоначальной организации — 30 декабря 2016 года, тогдашнее название — ООО «Омега-Экспресс», а учредителем и генеральным директором стал А. А. Муллагалиев[1]

27 февраля 2018 года Наиль Хазиев приобрел данную организацию, и вскоре она была переименована в ООО «Золотой запас». С 6 марта 2018 года во главе предприятия находится жена Наиля Хазиева Римма Рауфовна Хазиева (в статусе владельца и директора организации).

ООО «Золотой Запас» действовало как краудфандинговая платформа, созданная в целях кредитования и инвестирования (близкие аналоги — «Альфа-Поток» Альфа Банка (investor.potok.digital), «Модуль-деньги» Модуль-Банка (moduldengi.ru), «Город денег» (townmoney.ru) и др.).

Инвестировали средства в основном физические лица, а заемщиками выступали различные юридические лица России, само предприятие становилось посредником между заемщиками и инвесторами. При этом Наиль Хазиев был фактическим бенефициаром организации и участвовал в ее работе (хотя предприятие возглавляла его жена Римма Хазиева), проводил совещания, утверждал тарифов и подбор руководящего состава, а также при его участии определялась надежность В конце 2018 года бенефицар и фактический руководитель ООО «Золотой Запас» Наиль Хазиев умер.

Предприятие действовало как достаточно успешное: в 2018 году его выручка составила 28,3 млн рублей, а его прибыль была определена в размере 864 тыс. рублей.[2]

Современное состояние

В марте 2019 года Центробанк России неожиданно отзывает лицензию у банка «Роскомснаббанк», ООО «Золотой Запас» обслуживалось с 2018 года, что негативно повлияло на деятельность данной организации.

В СМИ указывалось, что фактически существует официальное опровержение от ЦБ РФ аффилированности ООО «Золотой Запас» и Роскомснаббанка (которое и стало поводом для отзыва лицензии у обслуживающего предприятия банка). В официальном ответе от Службы Центрального банка по защите и обеспечению доступности финансовых услуг на запрос клиента «Золотого запаса», где говорится о непричастности Роскомснаббанка к договорам займа ООО «Золотой Запас»:

Банк не является лицом, обязанным по договорам займа, заключенным посредством площадки ООО „Золотой Запас“, таким образом, у него отсутствуют законные основания исполнять обязательства по договорам займа, заключённым в рамках указанной схемы», а также указано на отсутствие раннее заявленных претензий по способу и месту заключения договоров займа ООО «Золотой Запас»: «Заключение договора займа при участии Банка, в том числе помещениях Банка, само по себе не делает Банк лицом, обязанным по договору займа, равно как заключение договора займа в отделениях Банка, юридически не может указывать на то, что гражданин (займодавец) стал кредитором (вкладчиком) Банка».[3]

В результате отзыва лицензии у Роскомснаббанка, возникли сложности в обслуживании обязательств заемщиками и выплат инвесторам ООО «Золотой Запас».

Тем не менее, с 7 марта по 31 октября 2019 года включительно, были произведены выплаты ООО «Золотой Запас» 7230 людям на сумму 330 млн рублей, а всего было погашено обязательств на сумму более 1,5 млрд руб. (включая проценты).

В целях оперативного управления с целью продолжения деятельности организации в мае 2019 года была привлечена управляющая организация ООО «Аудит-Консалтинг», специализирующаяся на антикризисном управлении.[4] Ситуацию с выплатами инвесторам берет под личным контроль председатель Совета по правам человека Республики Башкортостан Владимир Барабаш[5].

Были поданы иски к заемщикам от компании ООО «Потенциал», которая по-видимому аккумулировала требования к заемщикам, выкупив права требований у корпоративных контрагентов заемщиков. Тем не менее, заемщики отстаивают правовую позицию по снижению объема этих требований в судебном порядке, по этим искам проходят заседания в Арбитражном суде.

Рассылки максимального количества жалоб во всевозможные инстанции от имени инвесторов обвиняют в неконструктивности и бесперспективности, поскольку решение проблемы выплат с учетом большого количества исков и ограничений по счетам лежит исключительно в процедуре банкротства.

Руководитель предприятия проводит встречи с займодавцами, где информирует о мероприятиях с целью ликвидации долга ООО «Золотой Запас».

На конец 2019 года председатель республиканского СПЧ Владимир Барабаш охарактеризовал ситуацию с выплатами так:

Сформирована дорожная карта по подготовке земельных участков (общей площадью порядка 1000 Га) к реализации для обеспечения выплат займодавцам. Кроме того, нашей команде юристов, в тесном сотрудничестве с инициативными группами займодавцев, удалось переломить ситуацию с недружественной попыткой перетянуть центр принятия решений по процедуре банкротства со стороны ООО «Потенциал». В частности, из 8 арбитражных процессов нашим представителям удалось войти уже в 7, а по одному уже даже добиться полного отказа в требованиях ООО «Потенциал» (в суде с заемщиком ООО «Центр комплексных решений» на сумму более 536 миллионов рублей). Кроме того, в ходе первичного анализа работы компаний заемщиков, удалось выявить, что компании вели реальную финансово-хозяйственную деятельность, обзавелись имуществом в виде производственных помещений, баз, складов. Что, в свою очередь, увеличивает объем пригодных для реализации активов более чем до 25 тысяч квадратных метров.[6]

Примечания

Ссылки