Кредитное мошенничество

Материал из Викиреальностя
Перейти к: навигация, поиск

Кредитное мошенничество — распространенное в вебмани-среде преступление, совершаемое через кредитную биржу Webmoney.Debt.

[править] Характерные черты

Кредитному мошеннику характерны в основном персональный аттестат, оформленный на подставное лицо (фейк), набор кредитов практически с самого получения персонального аттестата, высокий уровень BL (и часто бывает, что TL). Владелец подобного аттестата берет кредиты почти каждый день (об этом сообщается на сайте Webmoney.Events).

Обычно объектом кредитного мошенничества становятся частные кредиторы и иногда кредитные автоматы.

Кредитные мошенники чаще всего предлагают более заманчивые условия, чем обычные заемщики. Это выше процент вознаграждения, меньше срок, выше сумма.

Можно выделить мошенников, которые организуют аферу на пару суток или недель, а есть те, которые раскручивают кредитные пирамиды годами. В зависимости от планов аферистов различен размер ущерба.

[править] Противодействие

Принимаются меры противодействия от кредитного мошенничества, так как в случае потери денег от действий кредитных интернет-мошенников возврат очень маловероятен.

В частности, создано понятие лестница займа, чтобы получать очередные повышения кредитных условий, надо качественно проходить все ступени лестницы. Поблажки делаются для владельцев старых аттестатов с огромным BL и безупречной историей.

Часты отказы в кредитовании для лиц, не прошедших проверку.

Велика вероятность проверки кредитной истории и при выявлении подозрительных закономерностей возможен отказ.

Также часто кредиторы требуют от заемщиков копии различных документов - от паспорта до водительских прав и различных свидетельств. Могут попросить сфотографироваться с паспортом в руке. При этом указанные меры не всегда в полной мере предохраняют от мошенников, так как они обычно на шаг вперед.

Кредитное мошенничество относится к темам: